Unsere AML und Verifizierungsrichtlinien

Auf dieser Seite erklären wir offen, welche Maßnahmen wir gegen Geldwäsche treffen, wann wir Ihr Konto verifizieren und welche Dokumente Sie dafür bereithalten sollten. Transparenz ist hier Teil unseres Versprechens an Sie.

Geldwäscheprävention auf Winmaker Casino

Winmaker Casino wird seit der Gründung 2024 von TechSolutions Group N.V. betrieben und unterliegt der Aufsicht der Lizenzbehörde in Curaçao (Lizenznummer 8048/JAZ2019-0380). Wir setzen die dort geltenden Anti-Geldwäsche Vorschriften vollständig um. Das heißt für Sie konkret: Wir prüfen die Identität unserer Spieler, überwachen Zahlungen auf Auffälligkeiten und melden begründete Verdachtsfälle an die zuständige Stelle.

Was das für Sie bedeutet

Als legitimer Spieler bemerken Sie von diesen Maßnahmen wenig. Die Kontrollen laufen im Hintergrund und greifen nur, wenn gesetzliche Schwellen erreicht oder ungewöhnliche Muster erkannt werden. Wer versucht, unser Casino zur Umwandlung illegaler Gelder zu nutzen, rechnet mit einer sofortigen Meldung und der Schließung des Kontos.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung erfolgt in drei Stufen. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Basisdaten (Name, Geburtsdatum, Adresse) automatisch gegen verfügbare Datenbanken. Vor Ihrer ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Dokumentenprüfung. Zusätzlich kann die Verifizierung ausgelöst werden, wenn kumulierte Einzahlungen, einzelne Transaktionen oder Ihr Spielverhalten gesetzliche Schwellen überschreiten.

Der Verifizierungsprozess Schritt für Schritt

Die Prüfung läuft über den gesicherten Bereich Ihres Kontos und dauert in der überwiegenden Zahl der Fälle weniger als 48 Stunden. So gehen Sie vor:

• Öffnen Sie in Ihrem Profil den Bereich Verifizierung.
• Laden Sie ein gültiges Ausweisdokument hoch (gut lesbar, alle vier Ecken sichtbar, keine Bearbeitungsspuren).
• Fügen Sie einen Adressnachweis hinzu, der nicht älter als drei Monate ist.
• Reichen Sie bei Kartenzahlungen den Zahlungsmethodennachweis ein.
• Bestätigen Sie die Übermittlung. Sie erhalten den Status in Ihrem Konto und per E-Mail.
• Sobald unsere Compliance-Abteilung die Dokumente geprüft hat, erhalten Sie das Ergebnis spätestens binnen 48 Stunden.

Wie wir Ihre Dokumente schützen

Ihre Dateien werden verschlüsselt übertragen und in einem gesonderten, zugriffsbeschränkten System gespeichert. Nur autorisierte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung können sie einsehen. Weder der Kundendienst noch externe Dienstleister erhalten Zugriff auf die Originaldokumente.

Herkunft der Gelder nachweisen

Bei hohen Einzahlungssummen, großen Auszahlungen oder auffälligen Mustern fordern wir einen Herkunftsnachweis (Source of Funds) an. Das ist keine Misstrauensmaßnahme gegen Sie persönlich, sondern eine gesetzliche Pflicht. Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Verkaufsurkunden, Erbschaftsdokumente oder Kontoauszüge, aus denen die Mittelzuflüsse hervorgehen.

Ein Beispiel: Wer innerhalb kurzer Zeit 20.000 EUR einzahlt, aber zuvor kaum gespielt hat, wird von unserem System zur Prüfung vorgemerkt. In einem solchen Fall pausieren Auszahlungen, bis der Nachweis vorliegt. Danach wird Ihr Konto ohne weitere Einschränkungen fortgeführt.

Überwachung von Einzahlungen und Auszahlungen

Jede Transaktion durchläuft unser Monitoring-System. Wir prüfen Einzahlungen auf ungewöhnliche Häufung, Auszahlungen auf Konsistenz mit Ihrem vorherigen Spielverhalten. Eine feste Regel dabei: Auszahlungen erfolgen auf dieselbe Zahlungsmethode, über die auch die Einzahlung getätigt wurde. Das verhindert, dass Gelder über Umwege an Dritte fließen.

Einschränkungen bei fehlenden Dokumenten

Kommt die Verifizierung nicht zustande, greifen wir gestuft ein. Zuerst erhalten Sie Erinnerungen per E-Mail und im Konto. Bleiben die Unterlagen aus, sperren wir Auszahlungen. Bei fortgesetzter Verweigerung oder wenn Dokumente gefälscht oder auf eine andere Person ausgestellt sind, schließen wir das Konto, behalten eingezahlte Beträge bis zur Klärung ein und erstatten sie erst nach positiver Identitätsprüfung.

Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche oder Betrug sind wir gesetzlich verpflichtet, eine Verdachtsmeldung zu erstatten. In diesem Fall dürfen wir Sie über die Meldung nicht informieren. Guthaben kann in solchen Fällen einbehalten werden, bis die zuständige Behörde die Freigabe erteilt.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Grund dafür sind die Aufbewahrungspflichten der Anti-Geldwäsche Vorschriften unserer Lizenzbehörde. Nach Ablauf der Frist werden die Dokumente gelöscht, sofern kein anderer gesetzlicher Aufbewahrungstatbestand eingreift. Sie können jederzeit über den Datenschutzbeauftragten Auskunft über die zu Ihrer Person gespeicherten Daten anfordern.

Häufige Fragen

Muss ich mich verifizieren, bevor ich überhaupt spielen kann?

Nein. Nach der Registrierung mit Ihren Basisdaten können Sie einzahlen und spielen. Die vollständige Dokumentenprüfung ist vor der ersten Auszahlung erforderlich, sofern keine Schwellenwerte vorher greifen.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der überwiegenden Zahl der Fälle weniger als 48 Stunden. Bei unleserlichen oder unvollständigen Unterlagen fordern wir Nachreichungen an, wodurch sich die Frist verlängert.

Warum muss die Auszahlung auf dieselbe Zahlungsmethode erfolgen?

Diese Regel verhindert, dass Gelder über Ihre Einzahlung hinaus an Dritte weitergeleitet werden. Sie ist Teil der Anti-Geldwäsche Vorschriften und gilt branchenweit.

Was passiert, wenn ich keinen Herkunftsnachweis liefern kann?

Ohne Nachweis bleiben Auszahlungen über der betroffenen Schwelle gesperrt. Ihr Konto bleibt für Einzahlungen und das Spielen mit bereits vorhandener Währung nutzbar.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Nur autorisierte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung. Die Dateien werden verschlüsselt gespeichert und sind nicht für den allgemeinen Kundendienst zugänglich.